1. ऑनलाइन IPPB अकाउंट
- प्ले स्टोर से IPPB मोबाइल बैंकिंग ऐप डाउनलोड करें।
- ‘New to IPPB?’ सेक्शन में ‘ओपन योर अकाउंट’ पर क्लिक करें।
- ‘क्या आप भारत से बाहर रहते हैं?’ के सवाल पर ‘नहीं’ पर क्लिक करें।
- पंजीकृत मोबाइल नंबर दर्ज करें, ‘डिजिटल सेविंग अकाउंट’ चुनें और पैन कार्ड नंबर दर्ज करके ‘कंटिन्यू’ पर क्लिक करें।
- आपके मोबाइल नंबर पर OTP आएगा, उसे दर्ज करें।
- आधार नंबर या आधार वर्चुअल आईडी दर्ज करके ‘कंफर्म’ पर क्लिक करें।
- आधार से लिंक मोबाइल नंबर पर OTP आएगा, उसे दर्ज करके ‘सबमिट’ करें।
2. निजी जानकारी
- अपनी माता का नाम (शादी से पहले वाला नाम (Maiden))
- यदि शादीशुदा हैं तो पति/पत्नी का नाम
- अपने माता-पिता का नाम दर्ज करें, जानकारी की पुष्टि करके ‘सेव’ पर क्लिक करें।
3. पैन और संचार पता
- यदि आपके पास पैन कार्ड नहीं है, तो फॉर्म 60 (घोषणा पत्र) में अपनी जानकारी देनी होगी।
- अपने आधार कार्ड के अनुसार स्थायी पता दर्ज करें।
- संचार पता और स्थायी पता समान है या अलग, इस पर अपने अनुसार टिक करें।
4. नामांकित व्यक्ति (नॉमिनी) की जानकारी
- ‘क्या आप नॉमिनी की जानकारी दर्ज करना चाहते हैं?’ के प्रश्न पर ‘हाँ’ पर क्लिक करें।
(नॉमिनी वह व्यक्ति है जिसे आपके निधन के बाद बैंक खाते की राशि प्राप्त होगी) - नॉमिनी का नाम, जन्म तिथि, आपसे संबंध और पता दर्ज करें।
5. अतिरिक्त जानकारी
- आपकी राष्ट्रीयता
- वैवाहिक स्थिति
- व्यवसाय का प्रकार
- वार्षिक आय
- शैक्षिक स्तर
- ‘क्या आप राजनीतिक रूप से संपर्कित व्यक्ति हैं?’ के विकल्प में ‘नहीं’ पर क्लिक करें और ‘सेव’ बटन पर क्लिक करें।
6. खाता जानकारी
- ‘क्या आप खाता विवरण (अकाउंट स्टेटमेंट) चाहते हैं?’ के विकल्प में ‘हाँ’ पर क्लिक करें।
डीबीटी (प्रत्यक्ष लाभ अंतरण) मैपिंग विकल्प
- ‘मैं आईपीपीबी खाते में डीबीटी प्राप्त करने के लिए सहमत हूँ’
- ‘डीबीटी मैपिंग को आईपीपीबी खाते के लिए बदलें’
- ‘नहीं, डीबीटी मैपिंग में बदलाव नहीं चाहता’
- ‘नहीं, मैं डीबीटी प्राप्त नहीं करना चाहता’
(डीबीटी केंद्र/राज्य सरकार द्वारा सब्सिडी योजनाओं के तहत सीधे बैंक खाते में भुगतान की सेवा है। सरकारी भुगतान प्राप्त करने के लिए पहला विकल्प चुनें।)
- आधार प्रमाणीकरण के लिए फिर से OTP आएगा, उसे दर्ज करें।
- अगले पृष्ठ पर ‘आपका खाता सफलतापूर्वक खुल गया है’ का संदेश दिखाई देगा। साथ ही आपकी नई ग्राहक आईडी और खाता नंबर दिखेगा। इसे सुरक्षित रखें या स्क्रीनशॉट ले लें।
7. IPPB मोबाइल बैंकिंग: पहली बार लॉगिन
- खाता खुलने के बाद ‘लॉगिन’ बटन पर क्लिक करें।
- अपना खाता नंबर, ग्राहक आईडी, जन्म तिथि और मोबाइल नंबर दर्ज करके ‘रजिस्टर’ बटन पर क्लिक करें।
- MPIN सेट करने का विकल्प आएगा, इसे दो बार दर्ज करें।
(MPIN एक सुरक्षा कोड है जिससे आप मोबाइल बैंकिंग ऐप में लॉगिन कर सकते हैं) - सुरक्षा के लिए कुछ प्रश्न पूछे जाएंगे, उनके उत्तर दर्ज करें। इसके बाद आप लॉगिन हो जाएंगे।
IPPB डीजी स्मार्ट बचत खाता: महत्वपूर्ण जानकारी
- पात्रता (Eligibility):
- आवेदक की आयु 18 वर्ष या अधिक होनी चाहिए।
- आधार कार्ड और पैन कार्ड अनिवार्य हैं।
- खाता आधार से लिंक मोबाइल नंबर से ही खोला जा सकता है।
- KYC (ग्राहक पहचान प्रक्रिया):
- ऑनलाइन खाता खोलने के 12 महीने के भीतर पूर्ण KYC करवाना अनिवार्य है, नहीं तो खाता बंद हो जाएगा।
- पूर्ण KYC के लिए नजदीकी IPPB बैंकिंग आउटलेट, डाकघर पर जाएँ या डोरस्टेप बैंकिंग का उपयोग करें।
- पूर्ण KYC के बाद डिजिटल सेविंग अकाउंट, प्रीमियम सेविंग अकाउंट में अपग्रेड होगा और पोस्ट ऑफिस सेविंग अकाउंट से लिंक किया जा सकेगा।
चार्जेज (शुल्क)
- खाता खोलने/सदस्यता शुल्क: ₹149 + जीएसटी (इस शुल्क के भुगतान के बाद ही खाता सक्रिय होगा)।
- प्रारंभिक न्यूनतम जमा: खाता खुलने के बाद ₹200 जमा करना अनिवार्य है।
- अधिकतम शेष राशि: खाते में ₹1,00,000 तक रख सकते हैं।
- ब्याज दर: ₹1 लाख तक शेष राशि पर प्रतिवर्ष 2% ब्याज।
- एसएमएस अलर्ट शुल्क:
- प्रति एसएमएस: ₹0.25 + जीएसटी
- अधिकतम शुल्क (प्रति 3 महीने): ₹100 + जीएसटी
- खाता बंद करने का शुल्क: ₹150
- वर्चुअल डेबिट कार्ड जारी करने पर: ₹25 शुल्क।
IPPB डीजी स्मार्ट बचत खाते की विशेषताएँ
- वर्चुअल रुपए डेबिट कार्ड मिलता है।
- मुफ्त में डिजिटल खाते को पूर्ण KYC वाले प्रीमियम बचत खाते में बदला जा सकता है।
- मासिक औसत शेष राशि बनाए रखने की आवश्यकता नहीं।
- मोबाइल ऐप से ई-कॉमर्स/बिल भुगतान (प्रति माह ₹10,000 तक)।
- यूपीआई, आईपीएस, एनईएफटी के माध्यम से पैसा भेज सकते हैं।
- मासिक मुफ्त ई-स्टेटमेंट।
इंडिया पोस्ट पेमेंट बैंक के खातों के प्रकार
| विशेषता | सफल खाता (रेगुलर सेविंग) | सुगम खाता (बेसिक सेविंग – BSBDA) | सरल खाता (BSBDA स्मॉल) |
|---|---|---|---|
| पात्रता | 10 वर्ष या अधिक + KYC | 10 वर्ष या अधिक + KYC | 10 वर्ष या अधिक + KYC |
| प्रारंभिक न्यूनतम जमा | ₹100 | कोई नहीं | कोई नहीं |
| न्यूनतम शेष राशि | आवश्यक नहीं | आवश्यक नहीं | आवश्यक नहीं |
| अधिकतम शेष राशि | ₹1,00,000 | ₹1,00,000 | ₹50,000 |
| वार्षिक रखरखाव शुल्क | दूसरे वर्ष से ₹100 | कोई नहीं | कोई नहीं |
| मुफ्त इंटरबैंक रेमिटेंस | प्रति माह 2 | लागू नहीं | लागू नहीं |
| नॉमिनी जोड़ना | ✓ | ✓ | ✓ |
| पहला डेबिट कार्ड | मुफ्त | मुफ्त | मुफ्त |
| अतिरिक्त डेबिट कार्ड शुल्क | ₹100 | ₹100 | ₹100 |
| कार्ड पिन जनरेशन शुल्क | ₹50 | ₹50 | ₹50 |
| वार्षिक ब्याज दर | 5.5% | 5.5% | 5.5% |
| मोबाइल/ई-स्टेटमेंट अलर्ट | मुफ्त | मुफ्त | मुफ्त |
| डोरस्टेप बैंकिंग शुल्क | ₹15-₹35 | ₹15-₹35 | ₹15-₹35 |
| शाखा में मुफ्त लेनदेन | 4/माह | 4/माह | 4/माह |
| अतिरिक्त लेनदेन शुल्क | ₹20/ट्रांजैक्शन | ₹20/ट्रांजैक्शन | ₹20/ट्रांजैक्शन |
| इंडिया पोस्ट/पीएनबी एटीएम शुल्क | मुफ्त | मुफ्त | मुफ्त |
| अन्य बैंक एटीएम (मेट्रो) | 3 मुफ्त/माह | 3 मुफ्त/माह | 3 मुफ्त/माह |
| अन्य बैंक एटीएम (गैर-मेट्रो) | 5 मुफ्त/माह | 5 मुफ्त/माह | 5 मुफ्त/माह |
| प्रति लेनदेन निकासी सीमा | ₹10,000 | ₹10,000 | ₹10,000* |
| प्रतिदिन निकासी सीमा | ₹25,000 | ₹25,000 | लागू नहीं |
| मासिक खर्च सीमा (POS/ऑनलाइन) | ₹65,000/दिन | ₹65,000/दिन | ₹10,000/माह |
| खाता बंद करने शुल्क (≤14 दिन) | मुफ्त | मुफ्त | मुफ्त |
| खाता बंद करने शुल्क (≤6 महीने) | ₹250 | ₹250 | ₹250 |
| चेक बाउंस शुल्क | 100% क्लीयरिंग चार्ज | 100% क्लीयरिंग चार्ज | 100% क्लीयरिंग चार्ज |
*सरल खाते के लिए एटीएम, पीओएस, ई-कॉमर्स मिलाकर मासिक ₹10,000 की सीमा*
महत्वपूर्ण नोट्स
- निकासी सीमाएँ:
- सफल/सुगम: अधिकतम ₹10,000 प्रति लेनदेन, ₹25,000 प्रतिदिन
- सरल: सभी चैनलों को मिलाकर ₹10,000/माह
- एटीएम शुल्क:
- अन्य बैंकों के एटीएम पर:
- वित्तीय लेनदेन: ₹20
- गैर-वित्तीय लेनदेन: ₹8
- अन्य बैंकों के एटीएम पर:
- डोरस्टेप बैंकिंग (155299):
- कैश जमा:
- ₹2,000 तक: ₹15
- ₹2,001-₹5,000: ₹25
- ₹5,001-₹10,000: ₹35
- कैश जमा:
- नेफ्ट/आईएमपीएस शुल्क:
- शाखा/डोरस्टेप पर:
- ₹10,000 तक: ₹2.50
- ₹10,001-₹1,00,000: ₹5
- मोबाइल बैंकिंग पर नेफ्ट मुफ्त
- शाखा/डोरस्टेप पर:
सभी शुल्क समय-समय पर बदल सकते हैं। विस्तार में जानने के लिए आधिकारिक वेबसाइट देखें।
IPPB ग्राहक सहायता
- हेल्पलाइन: 155299 / 0332-22029000
- ईमेल: contact@ippbonline.in
सुझाव
आईपीपीबी खाते की कई विशेषताएँ हैं, लेकिन कुछ सीमाएँ भी हैं। इसे अपने मुख्य बैंक खाते के बजाय द्वितीयक खाते के रूप में उपयोग करने की सलाह दी जाती है।
FAQs
Q1. क्या इंडिया पोस्ट सेविंग अकाउंट और IPPB खाता एक ही है?
नहीं, दोनों अलग है।
Q2. IPPB डीजी स्मार्ट खाता खोलने के लिए क्या ज़रूरी है?
पैन कार्ड और आधार कार्ड अनिवार्य हैं।
Q3. क्या IPPB सरकारी बैंक है?
हाँ, यह संचार मंत्रालय के अंतर्गत 100% सरकारी स्वामित्व वाला बैंक है।
Q4. क्या IPPB खाता जीरो बैलेंस खाता है?
हाँ, न्यूनतम शेष राशि बनाए रखने की आवश्यकता नहीं है।
Q5. क्या IPPB में सावधि जमा (FD) कर सकते हैं?
हाँ, एफडी खाता खोल सकते हैं।
Q6. आईपीपीबी अकाउंट खुलने में कितना पैसा लगेगा?
सिर्फ एक बार अकाउंट खोलने के बाद ₹149 + जीएसटी चार्ज लेगाग।
Gouse Shah is a finance professional with over 6 years of banking experience, based in Bangalore, Karnataka. A self-taught expert, he manages multiple finance websites, blending traditional banking expertise with digital innovation.
Email: Hindisavings.com@gmail.com